Inversis, un modelo único en servicios de valores llega a Luxemburgo

SFF Magazine Junio 2024

Temáticas: Distribución de fondos, Inversiones Alternativas, Tecnología

El sector financiero, más allá de los retos derivados de su dinamismo intrínseco, está inmerso en un contexto de grandes desafíos derivados de los cambios en el entorno. Cambios en la regulación (MiFID I, MiFID II, FATCA-CRS, ECMS y los que están por llegar, como RIS), tecnológicos (cloud, microservicios, IA), de modelos organizativos (de entidades netamente presenciales a modelos híbridos con deslocalización de equipos), entre otros. Un entorno competitivo donde, además, los cambios se suceden a mayor velocidad y, en muchos casos, de forma concurrente unos con otros.

La necesidad de adaptación a este ecosistema requiere nuevos modelos organizativos que permitan focalizar los recursos internos en el verdadero negocio, con un diseño de organizaciones “ligeras” que faciliten la adaptabilidad requerida por el entorno.

Con el objetivo de ofrecer a las entidades financieras una solución de negocio acorde a dichos desafíos, Inversis ha desarrollado su modelo de servicio, apoyado en su plataforma tecnológica, diseñada desde los inicios de la compañía hace ya más de 20 años. Inversis, entidad bancaria filial al 100% de Banca March, es la compañía de servicios B2B referente en España en la oferta de soluciones tecnológicas globales de inversión en instrumentos financieros y de externalización de dichos servicios dirigidos a entidades financieras reguladas (entidades de crédito, sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de fondos de inversión y de pensiones, compañías de seguros y nuevos entrantes en el sector financiero como neo bancos, roboadvisors y otras fintechs…).

«Con el objetivo de ofrecer a las entidades financieras una solución de negocio acorde a dichos desafíos, Inversis ha desarrollado su modelo de servicio, apoyado en su plataforma tecnológica, diseñada desde los inicios de la compañía hace ya más de 20 años.»

Partiendo de su capacidad de prestar el servicio hasta el nivel de cuentas segregadas (las cuentas de valores que los clientes finales tienen abiertas en sus entidades financieras), Inversis configura una propuesta de valor que combina los servicios de inversión (recepción, transmisión y ejecución de órdenes, liquidación de operaciones y custodia y administración de saldos de instrumentos financieros) con un enfoque multi-producto (renta variable, renta fija, fondos de inversión, ETF…), multi-mercado y multi-divisa. Todo ello, embebiendo en el servicio los aspectos regulatorios que subyacen en la prestación de estos servicios a los clientes finales. Una propuesta de valor modular y con múltiples opciones de configuración, que permiten una personalización del servicio acorde con el negocio subyacente de sus clientes institucionales. En resumen, una auténtica solución one-stop-shop y verdaderamente global que, por su carácter multi-jurisdicción, permite a Inversis acompañar a sus clientes institucionales en diferentes geografías. Todo lo anterior, permite que Inversis colabore con entidades no sólo españolas, sino también europeas (Andorra, Irlanda, Reino Unido, Suiza, Luxemburgo) y en Latinoamérica (Chile, Uruguay o Perú).

Conscientes de la diversidad del nuevo ecosistema financiero y de la necesidad de ofrecer soluciones y herramientas de valor añadido que dinamicen el negocio de sus clientes institucionales, las soluciones transaccionales de Inversis se integran con propuestas de valor desarrolladas por terceras entidades. Elementos como buscadores, comparadores, contenidos de análisis técnico o fundamental, ESG… Todo en un único sitio y, lo más importante, dotando de valor transaccional a estos contenidos.

Con este mismo enfoque de market place de productos y soluciones de inversión, cabe destacar la plataforma de distribución de fondos de inversión y ETF de Inversis, Funds Globe. que permite a sus clientes institucionales acceder a cerca de 60.000 fondos de unas 600 gestoras.

Un modelo en expansión, en geografías y en soluciones

Acorde con el compromiso de servicio con los clientes institucionales, Inversis no sólo ha ido enriqueciendo su propuesta de valor con nuevas funcionalidades —propias o de terceros como se ha indicado—, sino que se ha marcado el objetivo de acompañar a sus clientes en sus estrategias de internacionalización. De ahí que, tras explorar diversos mercados de potencial interés para el cliente institucional, Inversis ha iniciado un proceso de crecimiento internacional, tanto orgánico como inorgánico. El objetivo es convertirse en el partner global de los clientes en el negocio de la distribución de activos financieros.

Con esta premisa, Inversis cuenta en la actualidad con el 40% del capital de ADEPA, grupo luxemburgués especializado en fund services. Con esta alianza, Inversis pone a disposición de sus clientes la posibilidad de desarrollar una oferta internacional de producto mediante la constitución y promoción de vehículos domiciliados en Luxemburgo, tanto fondos UCIT, como alternativos y otro tipo de estructuras (capital riesgo…).

Inversis acompaña esta nueva oferta de desarrollo de producto con la apertura de una sucursal propia en Luxemburgo y la adquisición del negocio institucional y de depositaría de fondos de Banque Havilland, culminada en mayo de este año. Una solución de negocio verdaderamente integral, que combina los servicios de ADEPA (como Manco, administrador y transfer agent), con los de Inversis como depositario y como plataforma global de distribución (que facilita el acceso de estos productos a sus más de 130 clientes institucionales).

«Inversis cuenta en la actualidad con el 40% del capital de ADEPA, grupo luxemburgués especializado en fund services. Con esta alianza, Inversis pone a disposición de sus clientes la posibilidad de desarrollar una oferta internacional de producto mediante la constitución y promoción de vehículos domiciliados en Luxemburgo, tanto fondos UCIT, como alternativos y otro tipo de estructuras (capital riesgo…).»

La propuesta de valor de Inversis sigue en expansión, no sólo en mercados, sino en soluciones. Con este objetivo, Inversis adquirió a SIX BME la compañía de tecnología Openfinance, integrando así en su catálogo una solución específicamente diseñada para impulsar las actividades de asesoramiento, gestión discrecional y reporting de carteras de inversión. Una palanca que persigue reforzar el valor añadido entregado por los clientes institucionales a sus clientes finales, al tiempo que se da respuesta a algunos de los retos planteados por las nuevas tendencias regulatorias.

Todas estas iniciativas no son más que una muestra del compromiso irrenunciable de Inversis con el crecimiento de sus clientes y de los 110.000 millones de euros de activos financieros bajo su servicio.