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InglésMaximizando Luxemburgo y su potencial en la estructuración patrimonial para las empresas familiares: La alternativa RAIF
El Gran Ducado de Luxemburgo es ampliamente reconocido por ser uno de los más importantes centros financieros y de inversión tanto dentro de la Unión Europea como a nivel mundial. Su posición estratégica en el corazón de Europa y su favorable entorno regulatorio lo han convertido en un destino atractivo para inversores internacionales y empresas.
De este entorno, tan estable y favorable para la inversión extranjera y la planificación internacional, se pueden aprovechar las empresas familiares en su objetivo de implementar un proceso integral que busca asegurar la continuidad y el crecimiento sostenible del patrimonio empresarial a lo largo de las generaciones.
Este tipo de empresas enfrenta desafíos únicos debido a la intersección entre los aspectos familiares y empresariales. Por ello, se debe establecer una visión a largo plazo que involucre a la familia en la definición de metas y valores compartidos. Debe establecerse un Protocolo de gobierno corporativo que incluya mecanismos de resolución de conflictos y que incorpore a profesionales externos que puedan aportar una visión estratégica única y equilibrada que facilite una transición intergeneracional suave, asegurando que los líderes emergentes de la familia estén preparados y comprometidos con los valores y objetivos de la empresa.
OEL Fund Services se ha posicionado siempre al lado de los Family Offices y de familias con un alto patrimonio y fundadoras de empresas de éxito para ayudarles a planificar y a canalizar su fortuna utilizando estructuras sólidas, flexibles, reconocidas y eficientes fiscalmente radicadas en centros financieros mundiales de primer nivel como el del Gran Ducado Luxemburgo.
En dicha búsqueda de la tranquilidad y con el objetivo de perennizar dicha fortuna de generación en generación maximizando el rendimiento y minimizando los riesgos fiscales, OEL Fund Services ha identificado y desarrollado nichos especializados como por ejemplo el uso e implementación de los Fondos de Inversión Alternativa Reservada (RAIF), combinando conocimientos sólidos en la gestión de fondos con una alta especialización técnica de planificación patrimonial y fiscalidad internacional, con un equipo dedicado específicamente al mercado hispanohablante (LATAM y España).
Los fondos RAIF, se establecen sin necesidad de autorización del regulador (CSSF) y se benefician de elementos de estructuración que sólo estaban disponibles para los Fondos de Inversión Alternativa (FIA) regulados (estructura paraguas, capital variable, régimen fiscal específico). Es una solución versátil y atractiva para los inversores en fondos alternativos de todo tipo.
«OEL Fund Services se ha posicionado siempre al lado de los Family Offices y de familias con un alto patrimonio y fundadoras de empresas de éxito para ayudarles a planificar y a canalizar su fortuna utilizando estructuras sólidas, flexibles, reconocidas y eficientes fiscalmente radicadas en centros financieros mundiales de primer nivel como el del Gran Ducado Luxemburgo.»
Gracias a la flexibilidad de la RAIF, se puede pasar a los regímenes SIF o SICAR si se necesita una mayor protección de los inversores a nivel del fondo. Del mismo modo, las SIF y las SICAR pueden abandonar su estatus regulatorio para ser incluidas en el modelo RAIF.
El RAIF puede invertir en cualquier clase de activos, como, por ejemplo, infraestructura, bienes inmuebles, de capital privado, fondos de cobertura, adquisición de deuda, la concesión de préstamos, etc.
Es importante destacar que, al igual que con cualquier inversión, los inversores deben realizar una diligencia debida exhaustiva y, en muchos casos, buscar asesoramiento profesional antes de invertir en fondos de inversión alternativa. La naturaleza diversa y a menudo compleja de estas estrategias requiere una comprensión profunda y una evaluación cuidadosa de los riesgos asociados. Desde OEL Fund Services nos comprometemos a brindarle un acompañamiento integral desde el inicio, asegurando que cada etapa del proceso de concepción, análisis, set-up y seguimiento diario se produzcan sin sobresaltos aportando un alto valor añadido apreciado por todos nuestros clientes.
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