Vivimos una época de cambios rápidos y globales. La crisis de la COVID-19, la revolución digital y amenazas como el cambio climático, están transformando nuestra manera de vivir. La industria del Wealth Management no es ajena a este contexto. La gestión de patrimonios ha tenido que comprender y adaptarse a las nuevas circunstancias con la mayor rapidez posible, adoptando nuevas tendencias que marcarán su evolución en las próximas décadas.

La crisis financiera mundial de 2008 cambió las reglas del juego e introdujo un nuevo paradigma en el sector de la gestión de patrimonios. Como consecuencia de la misma, se consiguió desarrollar una regulación más sólida, implementar el buen gobierno corporativo y potenciar la transparencia en el sector. Actualmente, todavía seguimos enfrentándonos a las consecuencias sociales y económicas de la pandemia de la COVID-19. Aunque no está claro el alcance de los ajustes que se deberán llevar a cabo a corto y medio plazo, sin duda dejará también una huella importante en la industria financiera.

Así, se observa una mayor dependencia de los canales digitales como medio de interacción con los clientes. La transformación digital, el asesoramiento híbrido y el desarrollo del sector Fintech han acelerado su desarrollo, mejorando las interfaces hacia el cliente y los asesores para garantizar una calidad de experiencia superior. Este desarrollo va estrechamente ligado a la prioridad que las empresas de gestión de patrimonios dan a la ciberseguridad. A medida que aumenta la recopilación de datos de los usuarios para respaldar la digitalización y los servicios hiperpersonalizados, disponer de una infraestructura de ciberseguridad se considera un elemento fundamental.

Por otro lado, el sector de la gestión patrimonial debe enfrentarse al cambio generacional en su cartera de clientes. Esta realidad implica una adaptación continua en la forma de comunicar con los más jóvenes (Generación X, los millennials, Generación Z…), cuyos intereses y prioridades difieren sustancialmente respecto a los clientes de generaciones precedentes.